中国银行业监督管理委员会


商业银行个人理财业务风险管理指引

中国银行业监督管理委员会

二○○五年九月二十四日


第一章 总则



第一条 为加强商业银行个人理财业务的监管，提高商业银行个人理财业务风险管理水平,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规和行政规章，制定本指引。

第二条 商业银行应根据本指引及自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定更加具体和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。

第三条 商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

第四条 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求。

第五条 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证。

第六条 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。

第七条 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

第八条 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。

第九条 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。

第十条 商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。

除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。



第二章 个人理财顾问服务的风险管理



第十一条 商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现了解客户和符合客户最大利益的原则。

第十二条 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。

第十三条 商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的业务人员操守与胜任能力、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性、个人理财顾问服务品质等进行内部调查和监督。

第十四条 个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查。

第十五条 商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。

第十六条 商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。

第十七条 商业银行应在客户分层的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。

第十八条 商业银行应当充分认识到不同层次的客户、不同类型的个人理财顾问服务和个人理财顾问服务的不同渠道所面临的主要风险，制定相应的具有针对性的业务管理制度、工作规范和工作流程。相关制度、规范和流程应当突出重点风险的管理，清晰明确，具有较高的可操作性。

第十九条 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。

第二十条 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

第二十一条 商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。

第二十二条 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

第二十三条 对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

第二十四条 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

第二十五条 商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。

第二十六条 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。

审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况，避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。

第二十七条 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定。

第二十八条 商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

第二十九条 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。

商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示。

第三十条 商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：

“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。

第三十一条 商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。

商业银行应制定相关制度接受并及时处理客户投诉。


第三章 综合理财服务的风险管理



第三十二条 商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解和认识综合理财服务的高风险性，建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系、客户授权检查与管理体系和风险评估与报告体系，并及时对相关体系的运行情况进行检查。

第三十三条 商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试，商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

第三十四条 商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点。

保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5千美元（或等值外币）以上；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

第三十五条 商业银行应当建立必要的委托投资跟踪审计制度，保证商业银行代理客户的投资活动符合与客户的事先约定。

未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

第三十六条 商业银行的董事会和高级管理层应根据商业银行的经营战略、风险管理能力和人力资源状况等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。

第三十七条 商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立分级审核批准制度。

第三十八条 商业银行的董事会或高级管理层应根据本行理财计划的发展策略、资本实力和管理能力，确定本行理财计划所能承受的总体风险程度，并明确每个理财计划所能承受的风险程度。

可承受的风险程度应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。

第三十九条 商业银行的董事会或高级管理层应确保理财计划的风险管理能够按照规定的程序和方法实施，并明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任，建立内部独立审计监督机制。

第四十条 商业银行的董事会或高级管理层应当根据理财计划及其所包含的投资产品的性质、销售规模和投资的复杂程度，针对理财计划面临的各类风险，制定清晰、全面的风险限额管理制度，建立相应的管理体系。

理财计划涉及的有关交易工具的风险限额，同时应纳入相应的交易工具的总体风险限额管理。

第四十一条 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额。

第四十二条 商业银行除应制定银行总体可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额。

第四十三条 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额。

结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算；结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

第四十四条 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额，并应根据市场风险和信用风险可能对银行流动性产生的影响，制定相应的限额指标。

第四十五条 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批。对于未事先审批而突破交易限额的交易，应予以记录并调查处理。

第四十六条 商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性。

第四十七条 商业银行应清楚划分相关业务运作部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害。

理财计划风险分析部门、研究部门应当与理财计划的销售部门、交易部门分开，保证有关风险评估分析、市场研究等的客观性。

第四十八条 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。

第四十九条 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告。

第五十条 商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：

“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

第五十一条 对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：

“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。



第四章 个人理财业务产品风险管理



第五十二条 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。

第五十三条 商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告。

第五十四条 商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品，应对所代理的产品进行充分的分析，对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证。商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料。

第五十五条 商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料。

个人理财业务部门认为有必要对以上材料进行重新编写时，应注意所编写的相关材料应与原有产品介绍和宣传材料保持一致。

第五十六条 商业银行根据理财业务发展需要研发的新投资产品的介绍和宣传材料，应当按照内部管理有关规定经相关部门审核批准。

第五十七条 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。

第五十八条 商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。

第五十九条 新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告应详细说明新产品的定义、性质与特征，目标客户及销售方式，主要风险及其测算和控制方法，风险限额，风险控制部门对相关风险的管理权力与责任，会计核算与财务管理方法，后续服务，应急计划等。

第六十条 商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估。



第五章 附则



第六十一条 本指引中个人理财业务的定义与分类、适用范围等，与《商业银行个人理财业务管理暂行办法》相同。

第六十二条 本指引中数值所称“以上”，包括本数。

第六十三条 本指引由中国银行业监督管理委员会负责解释。

第六十四条 本指引自2005年11月1日施行。











江苏省南京市人大常委会


南京市人民代表大会常务委员会公告

（第4号）



《南京市安全生产条例》已由南京市第十五届人民代表大会常务委员会第四次会议于2013年8月30日制定，江苏省第十二届人民代表大会常务委员会第五次会议于2013年9月27日批准。现予公布，自2014年1月1日起施行。



南京市人民代表大会常务委员会
2013年10月8日




南京市安全生产条例

（2013年8月30日南京市第十五届人民代表大会常务委员会第四次会议制定 2013年9月27日江苏省第十二届人民代表大会常务委员会第五次会议批准）



第一章 总 则

第一条 为了加强安全生产工作，防止和减少安全事故，保障人民群众生命和财产安全，促进经济发展和社会稳定，根据《中华人民共和国安全生产法》、《江苏省安全生产条例》等有关法律、法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本市行政区域内生产经营单位的安全生产及其相关监督管理活动，适用本条例。
法律、法规对消防安全、道路交通安全、铁路交通安全、水上交通安全和民用航空安全等另有规定的，从其规定。
第三条 安全生产应当坚持安全第一、预防为主、综合治理的方针，遵循政府统一领导、部门依法监管、生产经营单位全面负责、社会参与监督的原则。
第四条 生产经营单位是安全生产的责任主体，应当遵守安全生产法律、法规和标准，加强安全管理，健全责任制度，强化保障措施，完善安全条件。
生产经营单位主要负责人应当对本单位的安全生产工作全面负责。
第五条 生产经营单位的从业人员依法享有获得安全生产保障的权利，并应当履行安全生产方面的义务。
第六条 工会依法组织本单位从业人员参加安全生产工作的民主管理和民主监督，参与生产安全事故调查，提出保障安全生产的意见和建议，督促本单位纠正违法行为、消除事故隐患，维护从业人员的合法权益。
第七条 市、区人民政府应当将安全生产工作纳入国民经济和社会发展规划，建立和完善监控体系、责任制度和考核奖惩制度，督促有关部门履行安全生产监督管理职责。
镇人民政府、街道办事处应当按照本条例规定，做好辖区内相关安全生产监督管理工作。
第八条 安全生产监督管理部门依法对本行政区域内安全生产工作实施综合监督管理，指导、协调、监督安全生产管理工作。
公安、住房和城乡建设、质量技术监督、交通运输等对涉及安全生产的事项负有审批、处罚等监督管理职责的部门（以下称专项监管部门），应当按照有关法律、法规的规定，分别对道路交通、建筑施工、特种设备、交通运输等方面的安全生产实施专项监督管理。
其他负有安全生产监督管理职责的部门，应当在各自职责范围内对安全生产工作实施监督管理。
第九条 市、区人民政府及其有关部门应当加强安全生产有关法律、法规和知识的宣传，组织开展安全生产教育和培训，推进安全文化建设，增强社会公众的安全生产意识和防范事故的能力。
报刊、电视、广播、网络等媒体有开展安全生产宣传报道的义务，对安全生产工作进行舆论监督。
第十条 市、区人民政府鼓励和支持安全生产科学技术的研究开发，鼓励和支持安全生产先进技术、装备、工艺的推广应用。
第十一条 对在改善安全生产条件、防止生产安全事故、参加应急处置等方面取得显著成绩的单位和个人，市、区人民政府及其有关部门应当给予表彰和奖励。

第二章 安全生产保障

第十二条 生产经营单位应当具备法律、法规、国家标准或者行业标准规定的安全生产条件；不具备安全生产条件的，不得从事生产经营活动。
第十三条 生产经营单位应当建立下列安全生产管理制度：
（一）安全生产责任制；
（二）安全生产例会制度；
（三）特种作业人员和特种设备作业管理制度；
（四）生产安全事故隐患排查治理制度；
（五）职业危害防治制度；
（六）法律、法规规定的其他安全生产管理制度。
第十四条 生产经营单位主要负责人应当履行下列职责：
（一）确定分管安全生产的负责人，配备安全管理人员；
（二）保证安全生产必需的资金投入和有效使用；
（三）组织开展事故隐患排查治理；
（四）组织实施职业危害防治管理措施；
（五）每年向安全生产监督管理部门、专项监管部门或者有关部门提交本单位的安全生产情况报告；
（六）法律、法规规定的其他安全生产职责。
分管安全生产的负责人应当协助主要负责人履行安全生产职责，并组织开展安全生产教育和培训、科学技术研究和应用等工作；其他负责人应当按照职责分工做好安全生产工作。
第十五条 有下列情形之一的生产经营单位应当设立安全生产委员会，其他生产经营单位可以设立安全生产委员会：
（一）属于矿山、建筑施工以及危险物品的生产、经营、使用、储存、运输等高度危险性行业（以下称高危行业），从业人员在五十人以上的；
（二）属于金属冶炼、船舶修造和拆解、电力、装卸、交通运输等较大危险性行业（以下称较大危险行业），从业人员在一百人以上的；
（三）其他行业生产经营单位从业人员在三百人以上的。
生产经营单位的安全生产委员会由本单位主要负责人、分管安全生产的负责人、安全生产管理机构及相关机构负责人、安全生产管理人员以及工会组织代表组成，未建立工会组织的，由从业人员代表参加。
安全生产委员会应当审查本单位年度安全生产工作计划、重大安全生产技术项目实施、安全生产各项投入等情况，研究和协调有关安全生产的重大事项，督促落实消除事故隐患的措施。安全生产委员会至少每季度召开一次会议，会议应当有书面记录。
第十六条 依照本条例第十五条规定应当设立安全生产委员会的生产经营单位，应当设置安全生产管理机构或者配备专职安全生产管理人员。高危行业生产经营单位从业人员在五十人以上不足一百人的，配备专职安全生产管理人员不少于一名。高危行业、较大危险行业生产经营单位从业人员在一百人以上不足三百人的，配备专职安全生产管理人员不少于两名。生产经营单位从业人员在三百人以上不足一千人的，配备专职安全生产管理人员不少于三名；从业人员在一千人以上不足五千人的，配备专职安全生产管理人员不少于八名；从业人员在五千人以上的，配备专职安全生产管理人员不少于十五名。
前款规定以外的生产经营单位，从业人员不足一百人的，应当配备安全生产管理人员，或者委托具有国家相关专业技术资格的工程技术人员提供安全生产管理服务；从业人员在一百人以上不足三百人的，应当配备专职安全生产管理人员。
第十七条 生产经营单位应当建立健全安全生产责任制，明确各岗位的责任人员、责任内容和考核要求，建立包括全体人员和全部生产经营活动的责任体系。任何人不得通过委托、授权等形式将安全生产责任转移给其他人。
第十八条 生产经营单位安全生产所需资金应当纳入年度生产经营计划和财务预算，专款专用。高危行业、较大危险行业的生产经营单位应当按照规定提取和使用安全生产费用，并接受有关部门的监督。
第十九条 生产经营单位应当建立健全事故隐患排查治理和建档监控等制度，定期组织安全生产管理人员、工程技术人员和其他相关人员排查本单位的事故隐患。对排查出的事故隐患，应当进行风险评估和登记，实行分级管理，并按照职责分工实施监控治理。
第二十条 对于一般事故隐患，生产经营单位应当立即组织整改。
对于重大事故隐患，生产经营单位应当进行风险评估，制定和落实治理方案，及时排除，并根据需要停用相关设备，全部或者局部停产停业；重大事故隐患治理结束后，应当组织对治理情况进行评估。
生产经营单位在事故隐患治理过程中，应当采取相应的安全防范措施，防止事故发生。事故隐患排除前和排除过程中无法保证安全的，应当从危险区域内撤出人员，疏散周边可能危及的其他人员，并设置警戒标志。
第二十一条 可能产生职业病危害的生产经营单位应当按照规定设置职业病防护设施，采取职业病防治管理措施，为从业人员提供符合国家职业卫生标准和要求的工作环境和条件。
第二十二条 生产经营单位应当加强高温作业和高温天气作业的劳动保护工作，采取防暑降温措施，保证作业场所符合国家职业卫生标准。
第二十三条 生产经营单位主要负责人、分管安全生产的负责人、安全生产管理人员和特种作业人员应当参加安全培训；按照国家规定需具有相应资格的，应当经考核合格取得资格后方可上岗。
生产经营单位应当对在岗的从业人员定期进行安全生产教育和培训，对新进的、离岗六个月以上的或者换岗的从业人员，使用新工艺、新技术、新材料、新设备的有关从业人员，及时进行安全生产教育和培训。
第二十四条 高危行业、较大危险行业的生产经营单位，按照国家规定实行安全生产风险抵押金制度。发生生产安全事故时，其存缴的安全生产风险抵押金转作事故抢险救灾和善后处理所需资金；生产安全事故处置后，安全生产风险抵押金存缴不足的，应当及时补足。
鼓励生产经营单位参加安全生产责任保险。生产经营单位参加安全生产责任保险的，报安全生产监督管理部门核实后，可以不再存缴安全生产风险抵押金。
第二十五条 生产经营单位应当按照规定开展安全生产标准化建设，并接受安全生产监督管理部门或者有关部门的指导。
第二十六条 生产经营单位应当推进安全生产技术研究和应用，使用新工艺、新技术、新材料、新设备并掌握其安全技术特性，淘汰陈旧落后或者安全保障性能不符合要求的安全防护设施、设备与技术，提高安全生产科技保障能力。不得使用国家明令淘汰、禁止使用的危及生产安全的工艺、设备。
第二十七条 本市推进安全生产社会化服务体系建设，支持中介服务机构依法开展安全生产评价、检测、检验、咨询、培训等活动。
中介服务机构应当具有法律、行政法规规定的资质，依法开展工作并对其提供的服务承担责任，且不得有下列行为：
（一）将承接的服务项目违法转让、转包给其他单位或者个人；
（二）违反安全评价程序；
（三）出具虚假或者失实的安全评价报告；
（四）法律、法规规定的其他违法行为。
中介服务机构应当加强自律管理，开展诚信服务，建立并完善从业人员管理制度，加强对从业人员的监督。
第二十八条 生产经营单位及其有关负责人和其他有关人员禁止下列行为：
（一）违章指挥或者放任从业人员违反操作规程、安全管理规定进行作业；
（二）违反操作规程或者安全管理规定进行作业；
（三）不按照国家规定上报事故隐患；
（四）擅自启封或者使用因不符合安全生产规定被查封、扣押的设施、设备和器材；
（五）拒绝、阻碍安全生产监督检查；
（六）在规定时间内拒不执行安全生产监察指令。

第三章 重点事项规范

第二十九条 高危行业生产经营单位的建设项目和国家规定的其他建设项目，应当进行安全条件论证，编制安全条件论证报告，并按照国家规定委托具有相应资质的中介服务机构进行安全预评价，编制安全预评价报告。
生产经营单位应当依法对本条第一款规定的建设项目安全设施进行设计，并报送有关部门审查；未经审查同意的，不得开工建设。提请审查安全设施设计时，应当提交安全预评价报告。建设项目安全设施的施工应当由具有相应资质的施工单位进行，并与建设项目主体工程同时施工、同时投入生产和使用。
本条第一款规定的建设项目竣工投入生产或者使用前，应当依照有关法律、法规的规定对安全设施进行验收；验收合格后，方可投入生产或者使用。依法需要进行生产、使用试运行的，应当按照有关规定进行试运行。
第三十条 矿山和生产、储存、使用危险物品的生产经营单位，应当委托具有资质的中介服务机构对本单位安全生产条件每三年进行一次安全评价，提出安全评价报告。安全评价报告应当包括安全生产条件存在的问题及整改方案。生产经营单位应当将安全评价报告和整改方案落实情况，及时报送安全生产监督管理部门或者相关专项监管部门备案。安全生产监督管理部门或者相关专项监管部门，应当对安全评价报告及整改方案落实情况进行检查或者抽查。
供电、供气、供热、污水处理等市政基础设施运营单位以及城市轨道交通运营单位，应当定期开展安全评价，及时排除生产安全事故隐患，保障安全运行。
第三十一条 生产经营单位应当对重大危险源登记建档，进行监控和定期检测、评估，制定应急预案，告知从业人员和相关人员在紧急情况下应当采取的应急措施。生产经营单位应当按照国家规定将本单位重大危险源及有关安全措施、应急措施报安全生产监督管理部门和有关部门备案。
第三十二条 生产经营单位进行危险场所动火作业、高处作业、有限空间作业、临近高压输电线路作业以及爆破、吊装、挖掘、建筑物和构筑物拆除、大型检修、装卸等危险作业，应当执行有关危险作业管理制度，并履行下列职责：
（一）确认现场作业条件符合安全作业要求；
（二）确认作业单位的从业资质，从业人员的上岗资格、身体状况及配备的劳动防护用品符合安全作业要求；
（三）配备相应的安全设施，采取安全防范措施，设置作业现场的安全区域，确定专人现场统一指挥和监督；
（四）进行危害风险评估，制定控制措施、作业方案、安全操作规程和应急救援预案，向从业人员详细说明危险因素、作业安全要求和应急措施；
（五）发现直接危及人身安全的紧急情况时，采取应急措施，停止作业，撤出人员。
现场作业方案应当经本单位施工技术负责人审查同意后方可实施。项目负责人应当安排有关人员在危险作业前向从业人员进行有关安全技术交底，并经双方签字确认。
第三十三条 生产经营单位发包生产经营项目、出租场所的，应当履行下列安全生产责任：
（一）发包、出租给具有相应资质的承包方、承租方；
（二）签订安全生产责任协议，明确各自安全生产责任；
（三）向承包方、承租方书面告知发包项目、出租场所及相关设备的基本情况、安全生产要求；
（四）协调解决承包方、承租方提出的安全生产问题；
（五）发现承包方、承租方有安全生产违法行为的，及时劝阻，并报告安全生产监督管理部门和有关部门；
（六）要求高危行业和较大危险行业的承包方、承租方提供相关安全评价报告。
承包方、承租方应当服从发包方、出租方对其安全生产工作的统一协调、管理，并依法负责本单位安全生产工作。发生生产安全事故时，应当立即如实报告安全生产监督管理部门和有关部门，并通报发包方、出租方。
第三十四条 建设工程施工现场安全由建筑施工单位负总责；实行施工总承包的，由总承包单位负责。总承包单位依法将建设工程的专业工程或者劳务作业分包给其他单位的，分包合同应当明确总承包单位和分包单位在安全生产方面的责任，但不得约定劳务分包单位承担主要安全生产责任。
建设工程施工单位通过租赁设备的方式将施工作业或者工程发包给设备租赁单位的，建设工程施工单位应当承担安全生产管理职责，不得将依法由其承担的安全生产责任转移给设备租赁单位。
第三十五条 建设工程监理单位应当审查施工组织设计中的安全技术措施或者专项施工方案是否符合工程建设强制性标准。
工程监理单位在实施监理过程中，发现存在安全事故隐患的，应当要求施工单位整改；情况严重的，应当要求施工单位暂时停止施工，并及时报告建设单位。施工单位拒不整改或者不停止施工的，工程监理单位应当及时向有关部门报告。
工程监理单位和监理工程师应当依照法律、法规和工程建设强制性标准实施监理，并对建设工程安全生产承担监理责任。
第三十六条 同一建筑物由两个以上产权单位所有的，产权单位之间应当签订安全生产责任协议；产权单位将同一建筑物出租给两个以上使用单位从事生产经营活动的，产权单位应当与使用单位分别签订安全生产责任协议。安全生产责任协议应当明确一个产权单位或者依法委托物业服务单位对建筑物公共区域、消防设施、重要设施进行安全管理。
使用单位应当负责本单位生产经营区域的安全生产工作，并配合产权单位、物业服务单位对建筑物公共区域、消防设施、重要设施进行安全管理。
第三十七条 使用劳务派遣人员的生产经营单位，应当履行安全生产责任，将劳务派遣人员纳入本单位对从业人员安全生产进行统一管理，对劳务派遣人员进行教育和培训，不得将由其承担的安全生产管理责任转移给劳务派遣单位。

第四章 监督管理

第三十八条 市、区人民政府及其有关部门应当按照属地管理、分级负责的原则，建立安全生产行政责任制。
市、区人民政府及其有关部门的主要负责人对本行政区域、本系统的安全生产管理工作承担主要责任，其他分管负责人按照职责分工依法承担相应安全生产管理工作责任。
第三十九条 市、区人民政府履行下列安全生产监督管理职责：
（一）建立安全生产控制指标，实行目标管理；
（二）定期研究部署、统筹协调安全生产工作中的重大事项；
（三）建立健全安全生产考核体系，考核所属部门、下级人民政府、本级人民政府派出机构的安全生产工作，并根据考核情况实施奖惩；
（四）组织调查处理生产安全事故；
（五）法律、法规规定的其他职责。
第四十条 安全生产监督管理部门履行下列职责：
（一）综合分析安全生产形势，统计分析本行政区域内生产安全事故情况，定期向本级人民政府报告安全生产工作，提出意见和建议；
（二）指导、协调、监督检查本级人民政府有关部门、下级人民政府、本级人民政府派出机构履行安全生产监督管理职责，研究、协调和解决安全生产中的重大问题；
（三）制定本行政区域安全生产发展规划，会同有关部门编制、实施安全生产专项规划；
（四）依法审批安全生产许可事项并对审批负责；
（五）依法对生产经营单位的安全生产工作实施监督检查，负责非煤矿山、危险化学品和烟花爆竹生产经营单位安全生产的监督管理；
（六）根据本级人民政府的授权或者委托，组织开展生产安全事故的应急救援和调查处理，并及时发布生产安全事故处理信息；
（七）负责生产经营单位作业场所职业危害的监督检查；
（八）法律、法规和本级人民政府规定的其他职责。
第四十一条 专项监管部门及其他负有安全生产监督管理职责的部门履行下列职责：
（一）监督检查其主管行业或者领域生产经营单位执行安全生产法律、法规的情况，督促治理重大事故隐患，依法处理安全生产违法行为；
（二）依法审批安全生产许可事项并对审批负责；
（三）参与生产安全事故应急救援和调查处理，并按照有关规定统计、上报事故调查处理情况；
（四）法律、法规和本级人民政府规定的其他职责。
第四十二条 开发区（园区）管理机构应当确定负责安全生产监督管理的机构和人员，做好本区域内的安全生产监督管理工作。
第四十三条 镇人民政府、街道办事处应当确定负责安全生产监督管理的机构和人员，对辖区内高危行业以外的生产经营单位实施安全生产日常检查，指导村民委员会、居民委员会开展安全生产活动，并协助有关部门实施安全生产监督管理。发现生产安全事故隐患或者违法行为，应当督促生产经营单位限期治理或者改正，并向有关部门报告。
第四十四条 市、区人民政府应当建立相应的资金投入和保障机制，设立安全生产专项资金，纳入本级财政预算。安全生产专项资金应当用于安全生产宣传教育和培训、应急救援、事故调查处理、工作考核奖励以及安全生产监督管理装备、设施建设等事项。
第四十五条 安全生产监督管理部门应当会同有关部门建立安全生产联合执法工作体系，按照各自职责和监督检查计划开展联合检查和专项督查，及时查处安全生产违法行为。
下列生产经营单位列入重点监督检查对象：
（一）存在重大危险源的；
（二）存在重大事故隐患的；
（三）近三年内发生较大以上等级生产安全事故的；
（四）一年内发生两次以上一般生产安全事故的；
（五）其他应当实行重点监督管理的。
第四十六条 安全生产监督管理部门应当会同有关部门建立重大事故隐患治理督办制度，对检查发现的重大事故隐患，应当及时下达整改指令书，督促整改治理；对逾期不履行重大事故隐患治理责任的，应当向本级人民政府报告，实行挂牌督办，依法查处违法行为。
第四十七条 安全生产监督管理部门应当会同有关部门建立安全生产违法行为信息库，记录生产经营单位违法行为信息。违法行为情节严重的，应当向社会公布。
生产经营单位安全生产违法行为记录应当纳入本市企业信用信息系统，为对其经营资质、市场准入、招标投标等事项进行管理提供依据。
第四十八条 安全生产监督管理部门和有关部门应当建立生产安全事故隐患和违法行为举报的受理、核查、处理、协调、督办、移送、答复、统计和报告制度，公开举报电话、电子信箱，及时受理、查处举报事项，并依法保护举报人合法权益。

第五章 应急救援和事故调查处理

第四十九条 市、区人民政府及其有关部门应当建立本行政区域、本系统安全生产应急救援体系，制定生产安全事故应急救援预案，落实应急组织、人员、通讯、装备、经费、物资等应急资源和措施，定期开展应急救援演练。
安全生产监督管理部门应当会同有关部门建立安全生产应急管理信息平台，完善包含救援队伍、救援物资、救援专家等信息的数据库。安全生产应急管理信息平台应当与生产经营单位安全生产动态监控系统互联互通、信息共享。
第五十条 生产经营单位应当根据本单位事故预防重点，落实下列安全生产应急管理措施：
（一）制定应急救援预案，报安全生产监督管理部门和有关部门备案；
（二）每年应当至少组织一次综合或者专项应急救援预案演练，高危行业、较大危险行业的生产经营单位应当每半年至少组织一次演练；
（三）高危行业、较大危险行业的生产经营单位应当建立应急救援组织，配备必要的应急救援装备和器材；其他生产经营单位可以建立应急救援组织，未建立的，应当指定兼职的应急救援人员或者与具备相应能力的专业救援队伍签订应急救援协议；
（四）建立危险化学品生产、储存、运输等环节的安全生产动态监控系统及预警预报体系，定期进行安全生产风险分析。
遇到险情时，现场有关人员应当立即向本单位负责人报告。生产经营单位应当及时启动应急预案，实施救援工作，抢救人员和财产。生产经营现场带班人员、班组长和调度人员有权在第一时间下达停止作业、撤离人员的命令。
第五十一条 发生生产安全事故造成人员伤害需要抢救的，生产经营单位应当及时将受伤人员送至医疗机构，并垫付医疗费用。生产经营单位负责人应当在生产安全事故发生一小时内，向安全生产监督管理部门和有关部门如实报告。需要组织保护事故现场、保全现场物品的，生产经营单位应当妥善保管有关物证。
生产安全事故可能危及周边公众人身安全时，事故发生地人民政府应当立即组织疏散、撤离和安置相关人员，减少人员伤亡和财产损失，防控次生和衍生事故发生。相关单位和人员应当服从当地人民政府的指挥和安排。
因生产安全事故造成供电、供气、供热、给排水、交通、通信等市政基础设施损坏的，事故发生地人民政府应当组织有关部门尽快修复，保障正常的生产、生活需要。
第五十二条 未造成人员伤亡并且直接经济损失不足三百万元的一般生产安全事故，由生产经营单位组织调查，调查情况应当报安全生产监督管理部门和有关部门备案。
下列一般生产安全事故由所在区人民政府授权或者委托区安全生产监督管理部门会同有关部门组织事故调查组进行调查：
（一）一次死亡不足三人的生产安全事故；
（二）一次重伤（含急性工业中毒）不足十人的生产安全事故；
（三）直接经济损失三百万元以上不足一千万元的生产安全事故。
下列生产安全事故由市人民政府授权或者委托市安全生产监督管理部门会同有关部门组织事故调查组进行调查：
（一）较大生产安全事故；
（二）列入市人民政府安全生产考核的生产经营单位发生的一般生产安全事故；
（三）需向市级以上住房和城乡建设部门办理安全监督备案手续的建设工程发生的一般生产安全事故；
（四）市属开发区（园区）发生的一般生产安全事故；
（五）本市行政区域内发生的具有较大影响的一般生产安全事故。
省人民政府或者上级有关部门委托调查的生产安全事故，由被委托的部门会同市安全生产监督管理部门等单位组织事故调查组进行调查，并接受委托单位的监督和指导。

第六章 法律责任

第五十三条 生产经营单位主要负责人违反本条例第十四条第三项、第四项、第五项规定的，由安全生产监督管理部门责令限期改正；逾期未改正的，处以五千元以上二万元以下罚款。
生产经营单位主要负责人、分管安全生产的负责人违反本条例第二十三条第一款规定，未参加安全培训且未取得国家规定的相应资格证书的，按照前款规定予以处罚。
第五十四条 生产经营单位违反本条例第十六条规定，未按照规定人数配备安全生产管理人员的，由安全生产监督管理部门责令限期改正；逾期未改正的，责令停产停业整顿，并可以按照应配人数，每少配一人处以五千元罚款，罚款总额不超过二万元。
第五十五条 生产经营单位违反本条例第二十条规定，未按照规定对一般事故隐患进行治理的，由安全生产监督管理部门责令限期改正；逾期未改正的，处以一万元以上五万元以下罚款。
生产经营单位未按照规定对重大事故隐患进行治理的，由安全生产监督管理部门责令限期改正，处以五万元以上二十万元以下罚款，对该单位主要负责人处以五千元以上一万元以下罚款；逾期未改正的，责令停产停业整顿；经停产停业整顿仍未改正的，提请有关部门依法吊销其相关证照；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五十六条 中介服务机构违反本条例第二十七条第二款第一项规定的，由安全生产监督管理部门责令限期改正，没收违法所得，处以五万元以上二十万元以下罚款；逾期未改正的，提请有关部门吊销其相应资质。
中介服务机构违反本条例第二十七条第二款第二项规定的，由安全生产监督管理部门责令限期改正，没收违法所得，处以二万元以上十万元以下罚款；逾期未改正的，提请有关部门吊销其相应资质。
中介服务机构违反本条例第二十七条第二款第三项规定，出具失实的安全评价报告情节严重的，由安全生产监督管理部门责令限期改正，没收违法所得，处以五万元以上二十万元以下罚款；逾期未改正的，提请有关部门吊销其相应资质。
第五十七条 生产经营单位及其有关负责人和其他有关人员违反本条例第二十八条规定的，由安全生产监督管理部门给予警告，并可以对生产经营单位处以一万元以上三万元以下罚款，对其有关负责人、其他有关人员处以一千元以上一万元以下罚款。
第五十八条 生产经营单位有下列行为之一的，由安全生产监督管理部门责令限期改正，并可以处一万元以上五万元以下罚款；逾期未改正的，责令停产停业整顿：
（一）违反本条例第三十二条规定，未执行危险作业有关管理制度、措施的；
（二）违反本条例第五十一条第一款规定，未抢救生产安全事故受伤人员且未垫付医疗费用的。
第五十九条 安全生产监督管理部门、专项监管部门及其他有关部门的工作人员有下列情形之一的，依法追究行政责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未按照规定履行安全生产监督管理责任的；
（二）对不符合法定安全生产条件的事项予以许可或者验收通过的；
（三）发生生产安全事故后，未按照本级人民政府的授权或者委托组织救援，或者玩忽职守，致使人员伤亡、财产损失扩大的；
（四）对生产安全事故隐瞒不报、谎报或者拖延报告的。

第七章 附 则

第六十条 本条例下列用语的含义：
（一）生产经营单位，是指从事生产经营活动的企业、个体工商户以及其他能够独立承担民事责任的经营性组织；
（二）生产经营单位主要负责人，是指生产经营单位的法定代表人或者实际拥有本单位生产经营最高管理权限的人员。
第六十一条 本市国家机关、事业单位、社会团体及其他单位在非生产经营活动中的安全作业管理，可以参照本条例执行。
第六十二条 本条例自2014年1月1日起施行。